当前位?#33579;?#39318;页 > 新闻?#34892;?> 总行要闻

2018年助力反洗钱、反?#26893;?#34701;?#30465;?#21453;逃税,维护国家政治经济安全,守护美好生活。

十几年来,我国反洗钱工作经受了种种考验,已形成制度完善、机制健全、运行?#24049;?#30340;工作体系,取得了显著成绩,成为维护我国金融安全和经济社会稳定的?#35805;?#21033;剑。各类金融机构及非银行支付机构在反洗钱监管部门的指导下,切实依法履行反洗钱义务,防范洗钱风险的意识和能力得到显著提升,并为防范和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。

洗钱:就是把犯罪(如金融诈骗、贪污贿赂等)所得的钱?#31383;祝?#24182;装进犯罪者口袋的过程;反洗钱就是指根据法律法规采取一系列措施,预防、阻止通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益来源的洗钱活动。反洗钱工作是长期的?#20013;?#30340;工作,对于我们普通投资者(或者叫经济金融活动参与者)有着直接的关联作用和影响,正因为如此,反洗钱宣传活动需要长期开展,更需要你?#19994;?#20849;同参与。

既然洗钱犯罪活动其实离我们大家日常生活并?#28784;?#36828;,那么我们如何防范洗钱犯罪活动那?相信大家看完以下由的内容,就可以了解反洗钱得基本知识啦。

一、远离网络洗钱陷阱

截止目前,我国网民数量已高达8.02亿人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同?#20445;?#19981;法分子?#24598;?#29992;网络快速传播非法信息,在更广的范围从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,?#28784;?#36731;易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪?#23478;皇北?#23452;而最终落入骗局。

二、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对?#31361;?#21644;自身负责。根据我国《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的?#31361;?#36523;份资料和?#28784;?#20449;息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和?#26893;?#21183;力转移资金、清洗“黑钱?#20445;?#25104;为社会公害,而且无法保障?#31361;?#36523;份资料和?#28784;?#20449;息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利,让犯罪的黑手?#23616;改?#30340;账户。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗?

选择安全可靠、?#32454;?#23653;行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

三、?#28784;?#20986;租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

(一)他人借用您的名义从事非法活动;

(二)可能协助他人完?#19978;?#38065;和?#26893;?#34701;资活动;

(三)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊?#20445;?/span>

(四)您的诚信状况受到合理怀疑;

(五)因他人的不正当行为而至使自己的声誉和信用记录受损。

四、?#28784;?#20986;租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融?#28784;?#30340;工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、?#26893;?#20998;子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和?#26893;?#34701;资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾即是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

五、?#28784;?#29992;自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠?#23548;鍬济?#20010;人的金融?#28784;?#27963;动,请?#28784;?#29992;自己的账户替他人提现。

六、主动配合金融机构进行身份识别

(一)开办业务?#20445;?#35831;您带好身份证件

?#34892;?#36523;份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系?#20445;?#38656;出示?#34892;?#36523;份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提?#30465;?#22914;果您?#33618;?#20986;示?#34892;?#36523;份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将?#33618;?#20026;您办理相关业务。

(二)他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员需要核实?#28784;?#20027;体的真实身份,当他人代您办理业务?#20445;?#38656;要对代理关系进行合理的确认。

特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金?#20445;?#37329;融机构需要核对您和代理人的身份证件。

(三)身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新

金融机构?#33618;?#23545;身份真实?#34892;?#30340;?#31361;?#25552;供服务,对于身份证件已过?#34892;?#26399;的,金融机构应通知?#31361;?#22312;合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

七、举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发?#30001;?#20250;公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个?#21496;?#25253;洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利,我们?#38431;?#25152;有公民举报洗钱犯罪及提供线索。所有举报信息将被?#32454;?#20445;密。

 

 

 

 

                    大兴安岭农村商业银行股份有限公司

                    2018年10月10日


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